Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют, была запрещена финансовым регулятором Великобритании.

Управление финансового надзора (FCA) постановило, что фирма не может вести «регулируемую деятельность» в Великобритании.

Он также выпустил предупреждение для потребителей веб-сайта Binance.com. И посоветовал людям с осторожностью относиться к рекламе, обещающей высокую прибыль от инвестиций в криптоактивы.

Binance заявила, что уведомление FCA не окажет «прямого влияния» на услуги, которые они предоставляют на своем веб-сайте Binance.com.

Попытка Регулирования криптовалютой

Существующая криптовалютная биржа не находится в Великобритании. А поэтому, несмотря на постановление FCA, это не повлияет на жителей Великобритании, которые используют веб-сайт для покупки и продажи криптовалют.

FCA не регулирует криптовалюты. Однако требует, чтобы биржи регистрировались у них. Binance не зарегистрирован в FCA и, следовательно, не имеет права управлять биржей в Великобритании.

Действие FCA происходит на фоне противодействия криптовалютных платформ со стороны регулирующих органов по всему миру.

Binance.com — это централизованная онлайн-биржа. Она предлагает пользователям ряд финансовых продуктов и услуг. А это покупка и торговля широким спектром цифровых валют. И также цифровые кошельки, фьючерсы, ценные бумаги, сберегательные счета и даже кредитование.

Binance Group в настоящее время базируется на Каймановых островах. Binance Markets Limited — дочерняя компания, базирующаяся в Лондоне. У фирмы есть несколько подразделений, разбросанных по всему миру. Ну а Binance Group ранее базировалась на Мальте.

FCA заявило, что Binance Markets Limited (BML), принадлежащая Binance Group, в настоящее время не имеет права заниматься какой-либо регулируемой деятельностью без предварительного письменного согласия FCA. Она должна выполнить решение до среды.

Регулятор также подчеркнул, что ни одно юридическое лицо в Binance Group не имеет разрешений, регистраций или лицензий на ведение регулируемой деятельности в Великобритании.

Споры по поводу деятельности Binance

Это не первый случай, когда эта биржа подвергается контролю со стороны регулирующих органов в отношении своих глобальных операций.

По данным Bloomberg, в США одно из подразделений фирмы — Binance Holdings — стало предметом расследования Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). В частности, ее должностными лицами, занимающимися отмыванием денег и налоговыми правонарушениями.

SEC в апреле с. г. выпустила аналогичное предупреждение для потребителей в США по поводу платформы.

В субботу Binance объявила, что уходит из Онтарио, Канада. Это произошло после того, как Комиссия по ценным бумагам Онтарио (OSC) обвинила ее и несколько других криптовалютных торговых платформ в несоблюдении правил провинции.

А в пятницу Японское агентство финансовых услуг (FSA) во второй раз за три года предупредило Binance о том, что они работают в стране без разрешения.

Одна из услуг, предлагаемых ими, — это возможность использовать местную валюту для покупки цифровых валют. В отрасли они называется фиатной валютой. С середины июня, США партнер Binance в Silvergate банк решил прекратить обработку вкладов в долларах США. А также снятие денег для фирмы, в соответствии с CoinDesk.

Уклонение от налогов

Хотя биржа криптовалют заявляет, что не все ее организации связаны с ней, Ник Сапонаро, давний инвестор в криптовалюту и предприниматель, сказал BBC, что это удобная тактика для избежания проблем с регулированием.

«Binance за время своей деятельности несколько раз переезжала в новые юрисдикции», — сказал он.

«Это не редкость для этих молодых криптовалютных предприятий. И если правила не соответствуют их потребностям, они просто перемещают свои операции».

По его словам, еще одно подразделение фирмы — Binance.US — в настоящее время является одной из крупнейших бирж цифровых валют в США. А вот Binance — одной из крупнейших фирм в мировой индустрии финансовых технологий.

«Я действительно считаю, что они пытаются соблюдать правила. Однако часто с этими предприятиями используется модель «просить прощения». А делают они это там, где надеются, что смогут заработать достаточно денег. И поэтому, если они все-таки понесут штрафы, это ничтожно мало по сравнению с тем, что они заработают».

Г-н Сапонаро, который является соучредителем криптовалюты Divi и экосистемы блокчейн-платежей Divi Project, говорит, что настоящая проблема криптовалютных обменов заключается в том, что они все еще централизованы. И это потому, что все еще существует центральный орган, который берет на себя хранение денег пользователей, почти как банк.

А это противоречит тому, для чего были разработаны технологии криптовалюты и блокчейн. Он считает, что все обмены должны быть полностью децентрализованы. Для того чтобы пользователи могли полностью контролировать свои цифровые монеты.

Но он подчеркивает, что цифровые валюты — это не афера, и в конечном итоге финтех-индустрия доберется до этого.

«Мы находимся в 12-летнем цикле внедрения криптовалюты. А для этого нужно время — то же самое было сказано об Интернете изначально», — сказал он.

«Правительствам каждой юрисдикции, особенно G7, необходимо с полной прозрачностью и уверенностью предоставить нам полные правила о том, что мы можем и что не можем делать. И они должны соответствовать тому, что фактически делает технология».

По материалам статьи делового корреспондента BBC News Мэри-Энн Рассон